Nettikasinot ovat nousseet suureen suosioon viimeisten vuosien aikana. Kasinopelit ovat nykyään helposti saatavilla, sillä pelaamiseen tarvitaan vain internet-yhteys ja toimiva laite – puhelin, tabletti tai tietokone.
Samalla myös rikolliset ovat kiinnostuneet nettikasinoista. Nettikasinoiden käyttämät rahansiirtojärjestelmät tarjoavat rikollisille otollisen alustan rahanpesulle, eli rikosperusteisesti hankittujen varojen muuttamiseksi lailliseksi.
Tässä artikkelissa tarkastelemme, miksi nettikasinot vetävät puoleensa rikollisia, miten peliviranomaiset pyrkivät ehkäisemään tätä ongelmaa ja millaiset merkit viittavaat epäluotettaviin kasinoihin.
Miksi nettikasinot kiinnostavat rikollisia?
Nettikasinot tarjoavat rikollisille oivan ympäristön siirtää ja naamioida rahaa. Digitaalinen käyttöympäristö mahdollistaa nopeat rahansiirrot maasta toiseen, eikä taustalla ole välttämättä valvontaa – erityisesti jos käytetään kryptovaluuttoja. Jos nettikasino toimii ilman asianmukaista lisenssiä, valvonta voi olla puutteellista tai sitä ei ole lainkaan.
Rahavarojen alkuperän todentaminen voi olla vaikeaa, jos nettikasino ei vaadi pelaajilta KYC-prosessin mukaista tunnistautumista. Rikolliset voivat hyötyä tästä tallettamalla esimerkiksi omalle kasinolleen pimeää rahaa ja pelata ne kasinolla läpi. Tämän jälkeen rahat voidaan nostaa “puhtaasti”.
Rikolliset suosivat ympäristöjä, joissa rahaliikenne on nopeaa ja valvontaa ei ole. Suurin osa nettikasinoista toimii kuitenkin laillisesti valvotussa ympäristössä, mutta markkinoilta löytyy myös “mustan marketin kasinoita”, joita saatetaan käyttää laittomaan toimintaan.
Miten peliviranomaiset torjuvat rahanpesua?
Rahanpesun torjunta on yksi lisensoitujen nettikasinoiden tärkeimpiä vastuualueita. Peliviranomaiset eli lisenssejä myöntävät tahot edellyttävät kasinoilta tiukkoja menettelyjä liittyen pimeän rahan kierrättämiseen kasinon käyttämien maksujärjestelmien kautta.
Tähän liittyy asiakkaan tunteminen (KYC) ja epäilyttävien rahansiirtojen seuraaminen ja niistä ilmoittaminen (AML).
MGA kasinot eli Maltan lisenssin alaiset pelisivustot ovat tunnettuja tarkasta sääntelystään. Malta Gaming Authorityä pidetään maailman arvostetuimpana lisenssejä myöntävänä tahona. Henkilöllisyys täytyy aina todentaa ja anonyymejä talletuksia rajoitetaan, sillä operaattorien tulee seurata rahaliikennettä.
Virolaiset nettikasinot ovat myös luotettavia, ja Viron lisenssiä myöntävä Viron vero- ja tullihallitus on tunnettu läpinäkyvästä toiminnastaan. Viron lisenssin alaisten kasinoiden tulee noudattaa tarkkaan laadittuja sääntöjä ja ehtoja.
Rahanpesu on huomattavasti vaikeampaa, kun kasinoita valvoo jokin peliviranomainen. Muita tunnettuja lisenssejä:
- Curacaon lisenssi
- Anjouanin lisenssi
- Filippiinien lisenssi
- Kahnawaken lisenssi
- Mansaaren lisenssi
Kryptovaluuttojen rooli rahanpesussa
Kryptovaluutat tarjoavat käyttäjille mahdollisuuden siirtää suuria rahasummia ilman pankkien valvontaa. Tämä tekee kryptoista houkuttelevan välineen rikollisille, sillä rahojen alkuperä on mahdollista piilottaa.
Rikollinen voi siirtää varoja kryptolompakosta kasinolle, pelata nimellisesti ja nostaa voitot toisessa valuutassa. Jos kasino ei edellytä pelaajilta tunnistautumista, väärinkäytösten riski kasvaa.
Osa kryptokasinoista toimii edelleen ilman valvontaa. Markkinoilla on myös asianmukaisesti toimivia lisensoituja kryptokasinoita, joilta vaaditaan KYC- ja AML-käytäntöjä samalla tavalla kuin muiltakin nettikasinoilta.
Tunnettuja tapauksia rahanpesusta nettikasinoilla
Nettikasinot ovat olleet osallisena useissa kansainvälisissä rahanpesuepäilyissä vuosien varrella. Tapauksissa korostuu se, että valvonnalla ja sääntelyllä on suuri merkitys pelialaa kohtaan. Seuraavaksi käsittelemme muutamaa esimerkkitapausta.
Kansainvälinen rahanpesuvyyhti Betwayn ja Etelä-Afrikan välillä
Etelä-Afrikassa toiminut Betway joutui viranomaisten tarkkailuun epäselvien rahansiirtojen takia vuonna 2023. Kasinon rahaliikenteen herätti huolta, vaikka lopulta syytteitä ei nostettu. Tapaus korosti, että valvontaa tarvitaan nettikasinoita kohtaan, jotta epäselviltä tilanteilta vältytään.
Virolainen kasinoalusta ja Baltian tutkintaoperaatio
Viron vero- ja tullihallitus (EMTA) tutki tapausta, jossa rahasto syytti entistä yhteistyökumppaniaan ja kasino-operaattoreita varojen väärinkäytöstä. Rahaston mukaan 16,7 miljoonaa euroa oli siirretty liettualaisille ja virolaisille kasino-operaattoreille.
Curacaon lisenssi ja järjestelmällinen valvonnan puute
Curacaon peliviranomaisia on vuosien varrella syytetty korruptiosta ja rahanpesusta lisenssin myöntämiseen liittyvässä prosessissa. Vaikka viranomaiset kiistävät väitteet, tapaukset ovat herättäneet huolta Curacaon lisenssien valvonnan puutteista.
Suurin osa Curacaoon lisensoiduista kasinoista ovat kuitenkin tänä päivänä kunnostautuneet, ja ne ovat parantaneet valvonnan tasoaan.
Mahadev Betting App -tapaus
Mahadev Betting App -tapaus on skandaali, jossa vedonlyöntialusta mahdollisti laittoman uhkapelaamiseen useissa peleissä, esimerkiksi pokerissa ja kriketissä. Alustan väitetään pyörittäneen toimintaa noin 200 miljoonan rupian edestä (2,4 miljoonaa euroa).
Intian viranomaiset ovat syyttäneet sovelluksen perustajia rahanpesusta ja muista rikoksista. Tämä on johtanut useisiin pidätyksiin ja omaisuuden takavarikointiin.
Entain Groupin rahanpesuepäilyt Australiassa
Entain Group on yksi maailman suurimpia vedonlyöntiyhtiöitä, ja se on ollut Australian viranomaisten tutkinnan kohteena. Australian rahoitusrikosten valvontaviranomainen (AUSTRAC) syytää yhtiötä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen lain rikkomisesta.
Osapuolet ovat käyneet sovintoneuvotteluja, ja sakoksi ollaan kaavailtu jopa 180 miljoonan euron suuruista summaa. Tapaus korostaa sen, että pelisivustojen taustalla olevien firmojen tulee noudattaa rahanpesun ehkäisyyn liittyviä säädöksiä.
Mistä tunnistaa epäilyttävät nettikasinot?
Epäilyttävät nettikasinot toimivat usein ilman virallista lisenssiä tai ne voivat väittää toimivansa lisensoituna. Pelisivustoilta löytyy yleensä maininta lisenssistä sivuston alareunasta, mutta se ei välttämättä pidä paikkaansa. Viime kädessä tieto löytyy lisenssiviranomaisen sivuston kautta.
Monet epäluotettavat nettikasinot saattavat tarjota poikkeuksellisen suuria bonuksia, mutta samalla ne saattavat rajoittaa voittojen nostamista. Käyttöehdoissa saattaa ilmetä epäreiluja asioita tai muita epämääräisyyksiä. Henkilöllisyyden todentamista ei välttämättä vaadita.
Turvallisen nettikasinon tunnusmerkit
Luotettavan nettikasinon tunnistaminen on pelaajan kannalta ensiarvoisen tärkeää. Koskaan ei kannata pelata epäluottamusta herättävällä nettikasinolla.
Tärkein kriteeri turvallisen nettikasinon tunnistamisessa on varmistua lisenssistä ja sen oikeellisuudesta. Turvalliset nettikasinot ovat aina lisensoituja – se takaa, että kasinon toimintaa valvotaan ja pelaaja saa tarvittaessa apua ongelmatilanteissa.
Luotettava ja turvallinen nettikasino tunnistetaan seuraavista merkeistä:
- Lisenssi – Tiedot lisenssistä löytyvät yleensä sivuston alareunasta. Lisenssin oikeellisuus tulee tarkistaa myös lisenssiviranomaisen sivuston kautta. MGA lisenssi on pääsääntöisesti yksi turvallisimmista.
- Rekisteröityminen – Kasino vaatii perusteellisen rekisteröitymisen esimerkiksi lomakkeen avulla tai pankkitunnuksilla.
- Tunnistautuminen – KYC-prosessi eli tunnistautuminen on suoritettava. Tämä hoituu esim. pankkitunnistautumisella tai lähettämällä kopio henkilöllisyystodistuksesta ja todiste kotiosoitteesta.
- Maksutavat – Kasino käyttää turvallisia ja tunnettuja maksutapoja, esim. Trustly, Zimpler, Skrill, Neteller ja maksukortit.
- Vastuullinen pelaaminen – Kasinolta löytyy tietoa ongelmapelaamiseen liittyen sekä vastuullisen pelaamisen työkaluja, joilla pelaajat voivat rajoittaa omaa pelaamistaan.
- Asiakaspalvelu – Asiakaspalvelu avustaa asiallisesti, ja kysymyksiin vastataan nopeasti.
Yhteenveto
Nettikasinomaailmassa liikkuu valtavia rahasummia, ja tästä syystä se kiinnostaa rikollisia. Kaikki kasinot eivät kuitenkaan ole riskialttiita.
Kun kasino toimii jonkin peliviranomaisen myöntämän lisenssin alla, toiminta on valvottua ja laillista. KYC- ja AML-prosessit varmistavat, että kasino ehkäisee rahanpesua ja varmistaa pelaajien henkilöllisyyden.
Pelaajien tulee välttää mustan marketin laittomia kasinoita, joiden taustalla ei ole valvovaa tahoa. Tällaisia kasinoita saatetaan käyttää rikolliseen toimintaan, esimerkiksi rahanpesuun.
Laittomissa kasinoissa piilee myös riski pelaajia ajatellen. Mustan marketin kasino ei välttämättä maksa mahdollisia voittoja ja pelit saattavat olla epäreiluja.
